03.07.2011 19:11

 

Золотые правила Уоррена Баффета

Уоррен Баффет

Предлагаем Вашему вниманию финансовые правила и советы от Уоррена Баффета, главы инвестиционного фонда Berkshire Hathaway Inc., «Оракула из Омахи», самого успешного инвестора в мире, входящего в тройку богатейших людей планеты: его состояние оценивают в 50 млрд. долларов.

В своих интервью Уоррен Баффет дал несколько дельных советов, как правильно относиться к деньгам, не ошибиться со своими жизненными ориентирами, а также советы, как грамотно инвестировать деньги.

  • Старайтесь никогда не занимать деньги, если будете не в состоянии следующим же утром отдать всю сумму кредитору.
  • Конечно, мы можем извлечь из ошибок прошлого парочку уроков. Первый урок можно сформулировать следующим образом: слишком большое плечо, состоящее из заемных средств, приведет к большим проблемам. Может привести к беде ситуация, в которой люди приобретают жилье, вкладывая лишь 2-3% собственных денег. Еще один важный урок заключается в нахождении правильных стимулов. Порой основным стимулом является «все проигрывают, а я выигрываю». Такой настрой может привести к проблемам.
  • В благоприятные периоды люди ощущают себя Золушками на королевском балу. Они прекрасно знают в глубине души, что в полночь карета обернется в тыкву, а кучер превратится в мышь. Но пока бал в самом разгаре, все вокруг сверкает и блестит, играет громкая музыка, лишь немногие обращают внимание на время. В капиталистической системе подобная ситуация регулярно повторяется. Во время рыночного роста, все зарабатывают на пузырях. И все убеждены, что еще обязательно есть пара минут до полуночи. Но проблема заключена в том, что никто не может конкретно сказать, который сейчас час, ведь в этом дворце часов нет.
  • Я совершил достаточно ошибок. И совершенно точно могу пообещать, что я еще их совершу как минимум несколько.
  • Меня не беспокоят ошибки, которые я когда-то совершил. Я просто закладываю всевозможные ошибки в цену риска, когда принимаю решение об инвестиции.
  • Только ваш личный талант – способность зарабатывать может стать самой эффективной защитой от инфляции. Также важным условием является свой собственный бизнес и умение талантливо им управлять.

Законы успеха Уоррена Баффета

  • Я провожу больше времени за компьютером, чем сам Б.Гейтс: все время ищу что-либо в Сети или играю в бридж.
  • Мое завещание составлено так, что после моей смерти в течение десяти лет все деньги, мною заработанные, будут потрачены. Я предпочитаю отдать право распоряжаться моими деньгами тем людям, которых я сам выбрал, а не какому-нибудь незнакомцу, который будет ими распоряжаться после моей смерти через тридцать - сорок лет.
  • Делайте бизнес с людьми, которых вы любите и с теми, кто разделяет ваши цели. Деньги не должны быть единственным критерием при принятии бизнес - решений. Все мы когда-либо работали с такими людьми, что заплатили бы внушительную сумму, чтобы их не видеть и с ними не работать. Если бы можно было деньгами измерить количество радости и счастья, то было бы очевидно, что радость от работы с приятными вам людьми значительно перевешивает гораздо большее количество денег, полученных от работы с неприятными партнерами по бизнесу.
  • В инвестировании речь идет не о крупнейших моторах, а о наиболее эффективных двигателях. Успешно работающая небольшая компания гораздо привлекательнее для своих акционеров, чем компания – гигант со своими миллиардными расходами.
  • Необходимо найти компании с бесконечным спросом на их продукцию.
  • Оставьте вашим детям достаточно денег, чтобы они могли заниматься, чем угодно. Но не настолько много, чтобы они могли ничего не делать.
  • Способность к принятию решений исчезает при увеличении денежного потока.
  • Если у вас есть только 5 долларов до конца недели, скорее всего, вы разумно распорядитесь этой суммой, потратив ее на то, что вам действительно нужно. А если у вас есть 100 долларов на этот же срок, ваши решения относительно покупок на 5 долларов уже не так важны, ведь у вас есть еще 95 долларов. Люди не склонны так же рационально распоряжаться увеличенным денежным потоком, как если бы это были их последние 5 долларов.
  • Посмотрите на акции как на части бизнеса. Я не стремлюсь делать деньги на фондовой бирже. Я покупаю акции исходя из предположения, что биржа может закрыться на следующий день и не открываться в течение последующих двух - пяти лет.
  • Если вы будете счастливы, владея акциями при этих обстоятельствах, тогда все замечательно. Это настроение очень важно, чтобы инвестировать.
  • Знайте свои сильные и слабые стороны, признайте свои симпатии и антипатии.
  • Инвестируйте в себя и помните, что не деньги создают человека, а человек создает деньги.
  • По возможности, живите проще.
  • Не делайте бездумно то, что советуют другие, просто выслушайте их, а поступайте так, как считаете нужным, даже если это в корне противоречит всему, что вам только что советовали.
  • Носите те вещи, в которых вы себя комфортно чувствуете. Не гоняйтесь за брендами.
  • Управляйте своей жизнью самостоятельно, это ваша жизнь, а не чужая!
  • Большинство инвесторов начинают интересоваться определенными акциями, когда все ими интересуются. Лучшее время начинать интересоваться - когда никто другой не проявляет интерес. Невозможно переживать успех, покупая то, что популярно.
  • Никогда не инвестируйте в бизнес, о который вам не знаком, и в котором вы ничего не понимаете.
  • Если мы не видим компании, входящие в круг нашей компетентности, мы этот круг не расширяем. Мы просто ожидаем.
  • Если у Вас гарем из сорока женщин, Вы никогда не узнаете достаточно хорошо ни одну из сорока. Так же дела обстоят и с финансовыми инструментами.
  • Вы должны прекрасно знать тот бизнес, пакет акций которого собираетесь покупать, ведь для вычисления истинной стоимости акций не существует никакой формулы.
  • Цена - это что вы платите, а Ценность и Стоимость - это то, что получаете.
  • Зеркало заднего вида в мире бизнеса всегда значительно чище лобового стекла.
  • Следует вкладывать деньги в такое предприятие, которым в состоянии управлять любой дурак, так как однажды какой-нибудь дурак обязательно его возглавит.
  • Имеет смысл что-либо предпринимать, когда появляются возможности. В моей жизни были периоды, когда я вынашивал целый ворох идей, а бывали и времена долгого затишья. В любом случае, если на следующей неделе ко мне приходила стоящая идея, я начинал что-то делать. В противном случае я и пальцем не шевелил.
  • Я не ищу семифутовые перекладины, чтобы перепрыгивать через них; я разыскиваю футовые перекладины, через которые можно просто перешагнуть.
  • Если вы все такие умные, то почему я такой богатый?
  • Если ты обнаружил сам себя в яме, для начала перестань копать.
  • Самая бессмысленная и глупая причина в мире для приобретения акций - это руководствоваться тем, что её цена повышается.
  • Для некоторых результатов требуется время, даже если вы прилагаете большие усилия и свой талант. Например, вы не сможете получить ребенка всего через месяц, даже если заставите забеременеть одновременно девять женщин.
  • Если вы проанализируете, как совершаются инвестиции, то поймете, что наихудший тип – это инвестиции, привязанные не к производственному бизнесу, а к определенной валюте.
  • Если бы я захотел, я смог бы нанять десять тысяч человек, и они целыми днями писали мой портрет. И пошел бы вверх ВВП. Но от такого рода продукта пользы не было бы, а я удерживал бы десять тысяч человек от работы над чем-то по-настоящему полезным.
  • Когда совместятся невежество и деньги, взятые в долг, последствия могут быть весьма интересными.
  • Реакцией на плохие показатели работы плохого руководства часто становится плохая бухгалтерия.
  • То, что не имеет смысла делать вообще, не нужно делать хорошо. Нет смысла замечательно делать то, что никогда не принесет денег.
  • То, что людям свойственны страх, глупость и жадность – это вполне предсказуемый факт. Непредсказуемы последствия данного факта.
  • Деньги зарабатывают совсем не там, где их тратят.
  • Действительно важная вещь в инвестировании – это понимать, в чем вы действительно разбираетесь, а в чем не сильны. Если какая-то область знаний лежит вне ваших познаний, не участвуйте в игре.

Клуб миллионеров Уоррена Баффета

  • Сегодняшний инвестор не получит прибыль от вчерашнего роста.
  • Риск возникает тогда, когда не знаешь, что делаешь.
  • Не берите на себя риски, которые для вас велики. Не позволяйте фондовым рынкам указывать вам, что нужно делать. Играйте в свою игру. Это даст возможность не терять деньги, а их зарабатывать.